新加坡中小企业政府扶持计划汇总(三)贷款融资计划
- Candice
- 2022年4月19日
- 讀畢需時 5 分鐘
接上篇：
无论是计划开发新产品还是扩大海外商业版图，获得合适的融资对于企业实现增长抱负至关重要。今天小编继续给大家介绍新加坡企业发展局 Enterprise Singapore (ESG) 对新加坡中小企业的扶持政策中的各项贷款融资计划。
第四部分: 贷款 Loan
1. 企业融资计划 Enterprise Financing Scheme (EFS)
自2019年10月29日起，新加坡企业发展局现有的融资计划将精简为一个总括计划：企业融资计划 (EFS) 。EFS将使新加坡企业能够在其各个发展阶段更容易地获得融资。它涵盖七大领域，解决企业各类融资需求。而且如果企业破产，新加坡企业发展局将与参与的金融机构分担贷款违约风险。
借款人团体
借款人团体由以下组成：
1. 借款人; 和
2. 各级持股50%以上的法人股东; 和
3. 申请公司持股50%以上的子公司及其以下各级子公司；
4. 申请人最终母公司持股50%以上的子公司及其以下各级子公司
青年企业
青年企业是指近5年内成立，员工人数不少于1人，个人持股50%以上的企业。
挑战市场
挑战市场是指标准普尔评级为BB+及以下的国家，包括未评级的国家。
a. 绿色企业融资计划 EFS-Green
从2021年10月1日到2024年3月底，绿色企业融资计划为研发节能减排科技的企业提供绿色贷款，协助它们掌握绿色经济的增长机会。这些企业开发新技术和解决方案以减少浪费、资源使用或温室气体排放，特别是在清洁能源、循环经济、绿色基础设施和清洁交通等领域做出贡献。这也是企业可持续发展计划的一部分。
该计划与新加坡2030年绿色计划相一致，新加坡企业发展局将分担70％的贷款风险，支持参与合作的金融机构向绿色领域的项目开发商、系统集成商和促成科技与解决方案的企业提供贷款，涵盖了一系列融资需求，包括发展资本、固定资产、贸易、项目、风险债务及合并与收购。
申请条件
在新加坡注册并实际存在的企业实体
由新加坡公民和/或永久居民直接或间接持有至少30%的当地股权，由最终个人所有权决定
集团年销售额不超过5亿新元
符合 EFS-Green 的合格绿色部门和活动以及合格借款人类型的标准
注：本计划不支持采用绿色解决方案或技术的企业。这些企业仍然可以利用现有的EFS设施。
b. 中小企业营运资金贷款 SME Working Capital Loan (EFS-WCL)
中小企业营运资金贷款旨在帮助财务运营现金流需求。
申请条件
在新加坡注册并实际存在的企业实体
由新加坡公民和/或永久居民直接或间接持有至少30%的当地股权，由最终个人所有权决定
集团年销售额不超过5亿新元
中小企业的定义是指集团年收入不超过1亿新元或最多雇用200名员工
c. 中小企业固定资产贷款 SME Fixed Assets Loan (EFS-FA)
中小企业固定资产贷款旨在为境内外固定资产投资提供融资，包括：
购买用于自动化和升级的设备和机器，包括新资产或转售资产
建造或购买政府和商业建造的工厂和营业场所，包括新资产或转售资产
申请条件
在新加坡注册并实际存在的企业实体
由新加坡公民和/或永久居民直接或间接持有至少30%的当地股权，由最终个人所有权决定
集团年销售额不超过5亿新元
中小企业的定义是指集团年收入不超过1亿新元或最多雇用200名员工
d. 风险债务贷款 Venture Debt Loan (EFS-VD)
风险债务贷款这种融资形式通常适用于没有大量资产可用作传统银行贷款抵押品的高增长初创公司。认股权证或购买股权的权利是为了补偿较高的贷款违约风险。企业可以将贷款用于：
增长和扩大现有产能
多元化进入其他产品线
增加营运资金需求
承接新项目
进行并购
申请条件
在新加坡注册并实际存在的企业实体
由新加坡公民和/或永久居民直接或间接持有至少30%的当地股权，由最终个人所有权决定
集团年销售额不超过5亿新元
e. 贸易贷款 Trade Loan (EFS-TL)
贸易贷款覆盖企业境内外交易。金融贸易需求包括：
库存/股票融资
结构化交付前营运资金 (循环营运资金)
保理 (有追索权)/发票/AR 贴现
海外营运资金贷款
银行担保 (期限为2年)
申请条件
在新加坡注册并实际存在的企业实体
由新加坡公民和/或永久居民直接或间接持有至少30%的当地股权，由最终个人所有权决定
集团年销售额不超过5亿新元
f. 项目贷款 Project Loan (EFS-PL)
项目贷款旨在为有担保的海外项目的履行提供资金。可支持的贷款类型包括：
营运资金贷款
工厂/建筑物/土地 (包括购买/装修/建设)
设备/机械/船舶/其他固定资产/机械租购
保证
申请条件
在新加坡注册并实际存在的企业实体
由新加坡公民和/或永久居民直接或间接持有至少30%的当地股权，由最终个人所有权决定
集团年销售额不超过5亿新元
SSIC代码以 41,42或43 开头的企业可申请增强型EFS-PL支持国内项目
对于在EFS-PL下支持的贷款，需要额外的标准：
取得的固定资产是为了履行该项目项下的合同义务
它必须用于已确定的的销售订单和/或项目。它不能仅用于一般营运资金/运营费用
g. 并购贷款 Mergers & Acquisitions Loan (EFS-M&A)
并购贷款旨在支持企业通过并购扩大规模，为收购本地或海外目标企业提供融资。
申请条件
在新加坡注册并实际存在的企业实体
由新加坡公民和/或永久居民直接或间接持有至少30%的当地股权，由最终个人所有权决定
集团年销售额不超过5亿新元
2. 临时过渡性贷款计划 Temporary Bridging Loan Programme (TBLP)
临时过渡性贷款计划的推出是为了帮助企业获得营运资金。
申请条件
在新加坡注册并实际存在的企业实体
由新加坡公民和/或永久居民直接或间接持有至少30%的当地股权，由最终个人所有权决定
之前获得TBLP贷款的企业仍可以根据扩展计划申请新贷款，前提是其对TBLP的总借款不超过100万新元。
以下是提供EFS和TBLP各项贷款的金融机构 (PFI) 。如有商业贷款的需求，欢迎联系新加坡永安咨询，我们会竭诚为您服务。
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